Honorar- Produktbeispiele

"Experten" diskutieren täglich welche Variante für den "Sparer / Anleger" am Besten scheint.

Wir bieten zum Nutzen unsere Mandanten beide Beratungsvariantenarianten an, Honorar- und Provisionsprodukte. Es zeigt sich jedoch eindeutig, dass Nettoprodukte zum Vermögensaufbau extremen Mehrwert für den Sparer bieten, bis auf wenige Ausnahmen.

Z.B. ein Investmentdepot unter dem "Dach" einer Lebensversicherung - am Beispiel der myLife-Invest

Kostenvorteile:

• Keine Abschlusskosten
• Verwaltungskosten p.a.: 60 Euro, 0,45% vom NAV
• Vollständige Erstattung der Kickbacks als Fondsüberschüsse
• "Switch" und "Shift" kostenfrei per TAN-Verfahren
• Kostenfreie Zuzahlungen und Entnahmen
• Keine Stornogebühren
• Keine Stornofristen

Steuervorteile:

• Abgeltungsteuervorteile auf Zinsen, Dividenden und Kursgewinne
• Fondsüberschüsse sind zu 100 % abgeltungsteuerfrei
• Halbertragsbesteuerung
• Im Todesfall komplett steuerfreie Auszahlung der Gewinne
• Keine MwSt. auf Beraterentgelte

Handling-Vorteile:

• Tägliche Verfügbarkeit per Onlineorder mit TAN-Verfahren
• Transparenz bei Produktkosten und Vergütung
• Übertragung bestehender Fondsdepots möglich
• Ca. 4.000 Fonds inkl. eines großen ETF-Spektrums und Dimensional Fonds
• Optionale Einbindung von Vermögensverwaltungsstrategien oder des STOP+GO Performance-Systems